期权实际价格过高是指期权合约的市场价格高于其内在价值。内在价值是指期权的实际价值，即期权合约行使价格与标的资产当前价格之间的差额。

期权实际价格过高可能出现的原因包括以下几点：

1. 市场需求超过供给：如果市场对某个标的资产的期望上涨或下跌的需求超过供给，期权的买方愿意支付更高的价格来获取期权合约，导致实际价格过高。

2. 预期波动性增加：波动性是期权定价的重要因素，如果市场预期标的资产的波动性将增加，买方会愿意支付更高的价格来buy期权以抵御风险。

3. 时间价值增加：期权具有时间价值，随着期权合约到期日的临近，时间价值逐渐减少。如果市场预期标的资产价格将在短期内有大幅波动，买方会愿意支付更高的价格来buy期权以获取更大的收益机会。

4. 期权隐含波动性增加：期权的隐含波动性是市场对标的资产未来波动性的预期，如果市场预期未来波动性将增加，期权的隐含波动性也会增加，进而推高期权的实际价格。

当期权实际价格过高时，对于买方而言，buy期权的成本将增加，风险也相应增加。而对于卖方而言，卖出期权的收入增加，但也意味着承担更大的责任和风险。因此，投资者在buy或卖出期权时需要仔细评估期权的实际价格是否合理，并根据市场情况和风险承受能力进行决策。